ComentariosInicia: 06-octubre-2025 Termina: 29-abril-2026 Horario: Lunes de 18:00 a 21:00 h. y Miércoles de 18:00 a 21:00 h. Módulos a cursar: 6 Horas: 144 Costo de inscripción: $14,150.00 pesos M.N Costo por módulo: $13,400.00 pesos M.N Notas: LAS SESIONES SE LLEVARAN A CABO CON EL USO DE LA HERRAMIENTA ZOOM.
Diplomado en Derecho Bancario y Financiero (Versión en Línea)
Modalidad de imparticiónLa modalidad del Diplomado en Derecho Bancario y Financiero es Online.
Número de horasLa duración del programa es de 144 horas.
Titulación oficialITAM - Instituto Tecnológico Autónomo de México otorga título oficial.
Valoración del programaEl Diplomado en Derecho Bancario y Financiero de ITAM - Instituto Tecnológico Autónomo de México es un programa académico de alta especialización diseñado para abogados, economistas, contadores, financieros y profesionales interesados en adquirir conocimientos sólidos sobre el marco jurídico y regulatorio que rige el sector financiero. Este diplomado se destaca por su enfoque multidisciplinario, integrando aspectos legales, económicos y técnicos que son fundamentales para comprender el funcionamiento de los mercados financieros y las instituciones bancarias.
Dirigido aEl Diplomado en Derecho Bancario y Financiero del ITAM - Instituto Tecnológico Autónomo de México está dirigido a abogados, economistas, financieros y otros profesionales interesados en profundizar sus conocimientos sobre la regulación del sector bancario y financiero.
EmpleabilidadLos egresados tienen un campo laboral amplio que incluye roles como asesores legales en bancos, consultores especializados en regulación financiera, ejecutivos de cumplimiento normativo (compliance officers), analistas en despachos legales corporativos, y gestores de riesgos legales en empresas multinacionales o instituciones públicas del sector financiero.
Diplomado en Derecho Bancario y Financiero (Versión en Línea)
ContenidoDiplomado en Derecho Bancario y Financiero.
Área: Derecho Horario: Lunes de 18:00 a 21:00 h. y Miércoles de 18:00 a 21:00 h. Módulos a cursar: 6 Horas: 144 Notas: LAS SESIONES SE LLEVARAN A CABO CON EL USO DE LA HERRAMIENTA ZOOM.
Acerca del programa:
El objetivo del Diplomado es proporcionar a los participantes un conocimiento integral y actualizado de la banca en México y sus servicios financieros complementarios, en el marco de la globalización, y entendiendo a este negocio desde varias perspectivas: la de los bancos (tanto comerciales como de fomento), de los prestadores de servicios complementarios, de las autoridades, del usuario bancario, y de la sociedad mexicana en general.
El Diplomado tendrá una base preponderantemente jurídica, pero se explicarán los conceptos en palabras de negocios y por tanto en forma comprensible para cualquier profesional, sea abogado ó no.
¿A quién va dirigido?
Personal bancario, de SOFOM, y de otros intermediarios financieros, servidores públicos, abogados, contadores, financieros, administradores, economistas, académicos, y en general cualquier profesional que busque actualizar sus conocimientos y adquirir herramientas analíticas en la materia.
¿Qué vas a aprender?
Al término del Diplomado, los participantes obtendrán una visión práctica y actualizada de la banca en México, asimismo comprenderán la manera como se formalizan y se llevan a cabo las operaciones bancarias desde el punto de vista de la ley mexicana.
Temario:
Módulo 1
PANORAMA ACTUAL EN MÉXICO
Objetivo
Proporcionar una visión práctica y actualizada de la banca en México, destacando las principales variables que inciden en su transformación actual, incluyendo la parte digital.
Temario
1. La importancia de la banca en la economía y en la sociedad
2. La intermediación bancaria (enlace de ahorro y préstamo) y el interés público nacional
3. Cómo entender el negocio bancario: principales insumos (dinero e información/ IT) y productos bancarios disponibles en México
4. La banca y el sistema financiero mexicano
5. La banca especializada o de nicho, múltiple, universal (los grupos financieros)
6. La banca comercial (el banco como sociedad mercantil)
7. La banca de desarrollo (Nafin, Bancomext, Banjercito, etc.) y los fideicomisos de fomentos (FONATUR, FIRA, PROMEXICO, etc.)
8. Los Non-bank banks en México: de la Sofol hacia la SOFOM ó Banco
9. BANXICO: el banco de bancos
10. La ABM (Asociación de Bancos de México)
11. FELABAN (Federación Latinoamericana de Bancos)
12. Indicadores bancarios: banca y desarrollo en México, precios (tasa de interés, comisiones, CAT, etc.), calidad en los servicios proporcionados, nivel de bancarización, etc.
Módulo 2
REGULACIÓN Y AUTORIDADES EN MÉXICO
Objetivo
Estudiar, en forma detallada y exhaustiva, el marco jurídico aplicable a la banca mexicana, así como el papel de las autoridades bancarias en México.
Temario
1. Introducción y Generalidades
2. Autoridades bancarias: SHCP, BANXICO, IPAB, y las comisiones: CNBV, CNSF, CONSAR, CONDUSEF
3. Normatividad particularmente aplicable al negocio bancario: Fundamento Constitucional, TLCAN y otros aplicables, Legislación Federal en la materia (Ley de Instituciones de Crédito, Ley de Protección al Ahorro Bancario, Ley de Transparencia y de Fomento a la Competencia en el Crédito Garantizado); etc.
4. Circular: 3/2012. Detección de recursos de procedencia ilícita (Money Laundering & Asset Laundering). Protección del usuario bancario
5. Los Acuerdos de Basilea
6. Criterios Prudenciales y de Autorregulación
7. Constitución, Disolución y Liquidación de una institución bancaria comercial
8. Prohibiciones, sanciones administrativas y delitos bancarios
9. Consejeros, funcionarios y empleados bancarios, situación legal
10. Cobranza extrajudicial y judicial de cartera
Módulo 3
INSTRUMENTACIÓN DE OPERACIONES
Objetivo
Analizar la manera como se formalizan y se llevan a cabo las operaciones bancarias desde el punto de vista de la ley mexicana.
Temario
1. Clasificación de operaciones: Pasivas, activas y de servicios
2. Operaciones pasivas: Depósito, préstamos, emisión de valores, etc.
3. Operaciones activas: Apertura de crédito, aceptaciones, avales, emisión de cartas de crédito, contratos de adhesión etc.
4. Garantías a favor de bancos: hipoteca industrial, prenda sin desplazamiento de posesión, etc.
5. Servicios bancarios: cajas de seguridad, mandatos, avalúos, recepción de pagos a favor de tercero, transferencias, etc.
6. La banca electrónica (e-banking) y la seguridad jurídica
Módulo 4
FIDEICOMISO
Objetivo
Conocer el alcance de la regulación del fideicomiso en México y sus buenas prácticas, así como su relevancia como instrumento para la realización de diversas operaciones financieras tanto en el ámbito público como en el privado.
Temario
1. Introducción
2. Partes: Cliente que constituye, institución fiduciaria, y beneficiarios
3. Fin u objeto a realizar
4. Patrimonio: Aportación, naturaleza jurídica, administración, defensa, obligaciones con cargo al mismo
5. Formalidad del contrato respectivo
6. Legislación aplicable: Mercantil, fiscal y administrativa en su caso
7. Clasificación: De administración, de inversión, de garantía, etc.
8. El Delegado Fiduciario: Atribuciones, limitaciones y responsabilidad civil y penal
9. El Comité Técnico: Integración y facultades
10. Plazo, revocación, y extinción del fideicomiso
11. El fideicomiso público en particular
Módulo 5
EL SISTEMA FINANCIERO INTERNACIONAL Y SU INFLUENCIA EN LA BANCA MEXICANA
Objetivo
Comprender la estructura y funcionamiento de los principales organismos
financieros internacionales y sus operaciones en México, así como la influencia que éstos ejercen en el sistema financiero mexicano, particularmente en la banca.
Temario
1. El Sistema Bretton Woods
2. México y la asistencia financiera internacional
3. La balanza de pagos
4. El Fondo Monetario Internacional
5. El Banco Mundial (Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento)
6. La Corporación Financiera Internacional
7. Las demás instituciones del Banco Mundial (AIF, CIADI y OMGI)
8. El Banco de Pagos Internacionales y la relevancia del Comité de Supervisión
Bancaria de Basilea
9. La infuencia de los organismos financieros internacionales en la evolución de
la regulación bancaria mexicana.
Módulo 6
BANCA DE INVERSIÓN Y DERECHO BURSÁTIL
Objetivo.
Analizar la importancia de la regulación aplicable a las nuevas operaciones que las instituciones bancarias ofrecen a las empresas interesadas en obtener coberturas específicas (tipo de cambio o tasas de interés) a sus proyectos, así como otras fuentes de financiamiento sofisticadas. Estudiar la intervención de las instituciones de crédito en el mercado bursátil mexicano y su regulación.
Temario
I. La Banca de Inversión.
a. Concepto.
b. Banca tradicional vs. Banca de inversión.
c. Actividades, evolución. Banca mayorista, banca de segundo piso.
d. Actualidad en Mexico, Latinoamérica y el mundo.
II. Operaciones Derivadas.
a. Nociones generales.
b. Principales tipos de operaciones: futuro, opción, swap.
c. Derivados de Crédito.
d. Clasificación: mercados reconocidos, extrabursátiles (OTC)
e. Subyacentes. Mercados reconocidos, funcionamiento. MexDer.
Chicago.
f. Crisis. Reforma y fortalecimiento de la regulación
g. Documentación. Contrato ISDA. Idoneidad y Oportunidad. Prácticas
de Venta.
h. Conclusiones. Ventajas y crítica.
III. Mercado de Valores. Su regulación.
a. Sistema financiero. Ubicación del sector bursátil.
b. Conceptos generales. Mercados de dinero y de capitales
c. Derecho bursátil.
d. Oferta pública, Valor, intermediación, Bolsas de Valores, emisoras,
Intermediarios del mercado de valores
e. Calificadoras, otros participantes, registro Nacional de Valores,
Indeval y CCV
f. Sistema Internacional de cotizaciones, Instrumentos: acciones,
cerbures, SPACs, CKDEs, Fibras.
g. Bursatilizaciones. México y el mundo. Principales bolsas.
h. Reformas recientes.
